早期投资委员会的AI工作流程

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直接答案

用AI准备简短且带链接的项目材料。给它固定问题和已批准文件。要求它列出来源、缺口和冲突。复核人必须核查重要事实。委员会必须作出决定。NIST 指出，生成式AI可能自信地生成错误内容，包括虚假引文。[2]

从一项任务开始。例如，让AI根据指定文件起草项目摘要。不要让它选择项目或预测回报。

先写好问题。问题可包括是否符合投资范围、客户证据、团队、现金、条款、冲突和待核查事项。这样每个项目都有相同起点。

NIST 将AI风险工作分为治理、映射、衡量和管理。可用简单方式遵循此顺序。指定负责人。定义使用方式。测试输出。然后采取行动。[1]

给工具一张固定卡片。每项重要说法单列一行。链接原始记录和核查日期。

把事实和观点分开。已签署的客户订单可以支持收入说法。创始人对未来需求的看法是观点。两者都可能重要，但不是同一种证据。

不要只看链接而不打开它。NIST 说，团队应审查和核实生成式AI输出中的来源和引文。[2]

给复核人时间和修改权限。复核人应阅读重要来源、修正错误并标记未知事实。他们也应能暂停项目。

不要把人当作盖章者。人可能过度相信AI答案。IOSCO 指出，人工监督需要合适能力、清晰责任和对自动化偏见的注意。[4]

升级可能改变决定的事项。例如，投资组合冲突、股权表缺口、客户说法、数据权利问题或关键条款。交易需要时，应寻求合格的法律、税务或其他意见。

先在旧项目上测试新提示词、模型或规则。将其初稿与已由人核查的记录比较。查找缺失事实、薄弱来源和变化的答案。

保存工具和提示词版本。保存文件集、复核日期和主要修改。之后的读者应能看出材料如何形成。

对在投资服务中使用AI的欧盟投资公司，ESMA 要求治理、测试、监控，以及AI使用、数据来源和变更记录。[3] 这些是有用的控制思路，不是适用于每位投资者或每个地区的法律规则。

FAQ

AI可以撰写投资委员会备忘录吗？

可以根据指定文件写初稿。它应显示来源、缺口和限制。会议前，人必须核查重要说法。生成式AI可能生成错误内容和虚假引文。[2]

AI评分应决定是否投资吗？

不应。评分可以整理问题，但不能消除冲突、缺失证据或关键风险。投资决定应留给委员会。

会后应保留什么？

保留决定、理由、来源链接、待核查事项、复核人修改和工具版本。这有助于团队测试和改进流程。ESMA 要求其范围内公司保留AI使用、数据来源和变更记录。[3]

我们可以说AI选择了投资吗？

除非该说法真实且可以支持，否则不要这样说。2024年，SEC 指控两家投资顾问就AI使用作出虚假和误导性陈述。规则因地区和活动而异。[5]

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