∞Respuesta directa
Respuesta directa
Haz una comprobación breve antes de presentar a las partes. Confirma la empresa, la persona y el encaje declarado. Después pide una o dos referencias de trabajo solo si resuelven una duda real. Explica por qué preguntas. Guarda la fuente, la fecha y el límite. Una comprobación clara puede apoyar un siguiente paso más seguro. No prueba que la operación sea buena ni que alguien vaya a invertir.
Define un propósito limitado
Nombra primero la decisión. Aquí la decisión es si una presentación es justa para ambas partes. No es una decisión completa de inversión.
Escribe tres preguntas. Comprueba la empresa y el cargo. Comprueba una afirmación de trabajo relevante. Comprueba un conflicto o límite declarado.
Mantén la primera revisión pequeña. Una lista larga puede retrasar el proceso, recoger datos privados extra y ocultar la pregunta real.
- Decisión: presentar, pausar o rechazar la presentación.
- Afirmación: el hecho que necesita una fuente.
- Fuente: registro público, documento o persona nombrada.
- Límite: lo que esta comprobación no puede mostrar.
Confirma la identidad por otra vía
No uses solo un teléfono o enlace que llegó en un mensaje. La SEC advierte que impostores pueden copiar nombres, sitios y datos públicos de firmas reales. Aconseja contactar por un número o sitio hallado de forma independiente en el Form CRS de la firma. [3]
Para un profesional financiero de Estados Unidos, Investor.gov enlaza IAPD y, cuando hace falta, BrokerCheck. Estas herramientas pueden mostrar datos de registro o licencia y antecedentes disciplinarios. [2]
Para una empresa británica, el registro público puede mostrar domicilio, fecha de constitución, directivos, imágenes de documentos, cargas, nombres previos y datos de insolvencia. Es una comprobación de registro, no prueba de la calidad actual del negocio. [4]
- Busca tú mismo el sitio oficial de la firma.
- Compara firma, persona, cargo y dominio.
- Guarda el registro público y la fecha de revisión.
- Pausa si no coinciden nombres, cargos o contactos.
Pide referencias de trabajo justas
Pregunta al fundador antes de contactar una referencia. Di quién eres, por qué llamas y qué anotarás. Una referencia debe responder una cuestión de trabajo, no abrir espacio para rumores.
Pregunta qué vio la persona. Pide un ejemplo. Pregunta qué fue difícil, qué cambió y qué no puede confirmar. No pidas que prediga una rentabilidad ni que avale la operación.
Si el RGPD aplica a tus notas, usa una finalidad declarada. Conserva datos exactos, pertinentes y no más de lo necesario. Fija una fecha de revisión o borrado. Son principios del RGPD, no una respuesta legal para cada lugar o caso. [5]
- ¿Cuál fue su vínculo de trabajo con el fundador?
- ¿Qué trabajo o resultado vio directamente?
- ¿Qué afirmación puede confirmar con un ejemplo?
- ¿Qué hecho importante no puede confirmar?
Decide con pruebas y límites
Marca cada comprobación como confirmada, no confirmada o pendiente. Añade la fuente, la fecha y un motivo breve. No conviertas el silencio en una señal positiva.
Una referencia es una entrada. La SEC dice que las colocaciones privadas pueden tener divulgación limitada. También indica que sus documentos de oferta pueden no ser revisados por un regulador. Revisa negocio, riesgos y documentos por separado. [1]
Pausa la presentación si la identidad no está clara, una afirmación clave no tiene soporte o un conflicto no se explica. Una pausa no es una acusación. Protege a ambas partes mientras se revisan los hechos.
- Presentar: identidad, encaje y hechos clave son claros para una primera conversación.
- Pausar: un hecho clave necesita fuente o explicación.
- Rechazar: el encaje declarado no existe o las pruebas chocan.
- Revisar: actualiza la nota si los hechos cambian antes del contacto.
FAQ
Preguntas frecuentes
¿Debo comprobar referencias antes de cada presentación?
Haz primero una comprobación básica de identidad y encaje. Pide una referencia de trabajo cuando pueda resolver una duda material. La profundidad debe encajar con el riesgo, el tiempo y el motivo de la presentación.
¿Qué pasa si un fundador no quiere compartir una referencia?
No la fuerces. Pregunta qué hecho debía probar la referencia. Puedes usar un registro público, un documento o una fase posterior de diligencia. Registra el punto abierto.
¿Un registro público prueba que una startup es sólida?
No. Un registro puede confirmar hechos que contiene. No prueba calidad del producto, tracción, precio ni conducta futura. Los datos de empresas británicas tienen un alcance público definido. [4]
¿Bastan los testimonios en línea?
No. La SEC dice que no debes basarte solo en reseñas o testimonios para decidir una inversión. Los impostores también pueden publicar reseñas falsas. [3]
¿Una referencia positiva significa que debo invertir?
No. Una referencia no es una recomendación de inversión. La SEC dice que las colocaciones privadas pueden ser de alto riesgo, ilíquidas y con divulgación limitada. [1]
REF
Fuentes
- 1
U.S. Securities and Exchange Commission
Private Placements under Regulation D – Updated Investor Bulletin ↗ - 2
U.S. Securities and Exchange Commission, Investor.gov
Check Out Your Investment Professional ↗ - 3
U.S. Securities and Exchange Commission, Investor.gov
Beware of Fraudsters Impersonating Investment Professionals and Firms – Investor Alert ↗ - 4
UK Government
Get information about a company ↗ - 5